Hi, I have reviewed this case in some detail
Firstly I'll go through some of the higher-level issues relating to this case and then I get into the specifics.
High-level issues:
- bonus abuse and duplicate accounts
- anti-money laundering legislation
- people knowingly gambling on Oshi even though they come from jurisdictions we can't accept customers from
- withdrawals and when ID checks get triggered
Bonus abuse
When you incentivise people to abuse the system, they will. At Oshi, we are very generous of bonuses, which is always given us trouble. The largest bonus we do as 180% match bonus and we offer daily reload bonuses.
Upshot of giving away lots of money: we get a huge number of people setting up duplicate accounts and using our bonuses across these. Reason; the more separate accounts you have, the more bonus money you can use and the more likelihood there is of winning big.
So we are constantly trawling through our system identifying people who have got duplicate accounts and who have run through their bonuses.
Just to confuse things slightly, it's okay to have duplicate accounts... As long as you only use bonuses on one of them. In our terms and conditions, duplicate accounts are one of the most prominent issues we talk about.
Gambling from jurisdictions we can't accept customers from.
Since we use a Curaçao licence, we are able to accept customers from any jurisdiction that does not exclude us. For example we can't accept customers from the UK, United States, many European countries. If somebody logs on to Oshi from one of these territories, they won't be able to access the casino games. Upshot: it's pretty obvious if you're from a jurisdiction that we can't accept customers from.
As long as we take sensible precautions to make it clear to customers that we can't accept people from certain jurisdictions, then we are fulfilling the terms of our Curaçao licence and not contravening licensing from other jurisdictions.
Anti-money laundering legislation
in the world of online gambling, there are two regulatory ecosystems we have to deal with:
- gambling legislation, which is to do with which countries we can accept customers from
- anti-money laundering legislation, which is to do with antiterrorism, crime and so on
Anti-money laundering is on another level of severity. Simply, casinos are a very good way to launder money. Here's just one article amongst thousands about it http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-b-c-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Casinos get a lot of attention from authorities from multiple jurisdictions... Bitcoin casinos... get even more attention because of the pseudo-anonymity of Bitcoin. This is why we take anti-money laundering very seriously.
Paying in - You hear a lot of out people complaining that we didn't do a KYC check on payments in. If it is a substantial payment in, then we will do a check. But typically we find people pay in small amounts of money over a long period of time and these remain under the KYC thresholds.
Cashing out - when people have a big win, oftentimes that's when they want to cash out above our KYC thresholds. If we find they have got duplicate accounts or come from jurisdiction we can't accept them from then we will withhold winnings and depending on the case, most often return their previous deposit as a small gesture of goodwill.
If you check us out on the Internet, lots of people say the same thing about us: we cashout fast, because it's important to people. But then you have a case like this...
The case in hand
- this person had three different accounts, on the two other accounts he had, he used no deposit free spins
- the ID he presented didn't look like him
- the ID card itself had been tampered with and had various identifiers 'whited out'
- He tried to withdraw equivalent of €1234 (random number I know) , which is approximately €250 above our 'ID check' threshold. - If this person had withdrawn in smaller amounts, we may never have flagged him up.
- Between July and now, his average deposit size was euro equivalent of €41 (I've based this on today's exchange rate, so it's not that accurate) , explaining why we didn't ID check him on his deposits.
As a reader, what do you learn?
We have to walk on a tightrope between
- keeping anti-money laundering gambling legislation authorities happy,
- dealing with customers who are trying to
leverage the fact we actually care about our reputation to make claims like the one you seen
- not get completely cleaned out by bonus abusers
- make a profit somewhere so we can carry on in business.
Finally
With Bitcoin, customers have a degree of anonymity, which means it's very hard for us to work out who they are and where they're from. As long as we have acceptable cash out thresholds before we make a check, then the authorities will hopefully not give us a hard time. In my view, with this claimant, he is just trying to force us into paying money is not due to him.
I hope this is helpful
Nick
Founder Oshi
Bonjour, j'ai examiné ce cas en détail
Tout d'abord, je passerai en revue certaines des questions de niveau supérieur liées à cette affaire, puis j'entrerai dans les détails.
Problèmes de haut niveau :
- abus de bonus et comptes en double
- législation anti-blanchiment
- des gens qui jouent sciemment sur Oshi même s'ils viennent de juridictions dans lesquelles nous ne pouvons pas accepter de clients
- les retraits et le déclenchement des contrôles d'identité
Abus de bonus
Lorsque vous incitez les gens à abuser du système, ils le feront. Chez Oshi, nous sommes très généreux en bonus, ce qui nous pose toujours problème. Le plus gros bonus que nous offrons est un bonus de match de 180 % et nous offrons des bonus de recharge quotidiens.
Résultat de donner beaucoup d’argent : nous avons un grand nombre de personnes qui créent des comptes en double et utilisent nos bonus sur ceux-ci. Raison; plus vous avez de comptes séparés, plus vous pouvez utiliser d'argent bonus et plus vous avez de chances de gagner gros.
Nous parcourons donc constamment notre système pour identifier les personnes qui ont des comptes en double et qui ont épuisé leurs bonus.
Juste pour confondre un peu les choses, il n'y a rien de mal à avoir des comptes en double... Tant que vous n'utilisez les bonus que sur l'un d'entre eux. Dans nos conditions générales, les comptes en double sont l’un des problèmes les plus importants dont nous parlons.
Jeux de hasard depuis des juridictions dont nous ne pouvons pas accepter de clients.
Puisque nous utilisons une licence de Curaçao, nous sommes en mesure d'accepter des clients de n'importe quelle juridiction qui ne nous exclut pas. Par exemple, nous ne pouvons pas accepter de clients du Royaume-Uni, des États-Unis et de nombreux pays européens. Si quelqu'un se connecte à Oshi depuis l'un de ces territoires, il ne pourra pas accéder aux jeux du casino. Résultat : c'est assez évident si vous venez d'une juridiction dans laquelle nous ne pouvons pas accepter de clients.
Tant que nous prenons des précautions raisonnables pour faire comprendre aux clients que nous ne pouvons pas accepter de personnes de certaines juridictions, nous respectons les termes de notre licence de Curaçao et ne contrevenons pas aux licences d'autres juridictions.
Législation anti-blanchiment
Dans le monde du jeu en ligne, nous devons composer avec deux écosystèmes réglementaires :
- la législation sur les jeux de hasard, qui concerne les pays en provenance desquels nous pouvons accepter des clients
- la législation anti-blanchiment d'argent, qui concerne la lutte contre le terrorisme, la criminalité, etc.
La lutte contre le blanchiment d’argent atteint un autre niveau de gravité. Simplement, les casinos sont un très bon moyen de blanchir de l’argent. Voici juste un article parmi des milliers à ce sujet http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-bc-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Les casinos reçoivent beaucoup d'attention de la part des autorités de plusieurs juridictions... Les casinos Bitcoin... reçoivent encore plus d'attention en raison du pseudo-anonymat de Bitcoin. C’est pourquoi nous prenons très au sérieux la lutte contre le blanchiment d’argent.
Paiement - Vous entendez beaucoup de gens se plaindre du fait que nous n'avons pas effectué de contrôle KYC sur les paiements entrants. S'il s'agit d'un paiement important, nous effectuerons un contrôle. Mais nous constatons généralement que les gens paient de petites sommes d’argent sur une longue période et que celles-ci restent inférieures aux seuils KYC.
Encaissement : lorsque les gens remportent un gros gain, c'est souvent à ce moment-là qu'ils souhaitent encaisser au-dessus de nos seuils KYC. Si nous constatons qu'ils ont des comptes en double ou proviennent d'une juridiction dans laquelle nous ne pouvons pas les accepter, nous retiendrons alors les gains et, selon le cas, restituerons le plus souvent leur dépôt précédent en guise de petit geste de bonne volonté.
Si vous nous consultez sur Internet, beaucoup de gens disent la même chose de nous : nous encaissons rapidement, parce que c'est important pour les gens. Mais alors vous avez un cas comme celui-ci...
Le cas en cours
- cette personne avait trois comptes différents, sur les deux autres comptes qu'elle possédait, il utilisait des tours gratuits sans dépôt
- la pièce d'identité qu'il a présentée ne lui ressemblait pas
- la carte d'identité elle-même a été falsifiée et plusieurs identifiants ont été « masqués »
- Il a essayé de retirer l'équivalent de 1 234 € (nombre aléatoire que je connais), soit environ 250 € au-dessus de notre seuil de « contrôle d'identité ». - Si cette personne avait retiré des montants inférieurs, nous ne l'aurions peut-être jamais signalé.
- Entre juillet et maintenant, le montant moyen de ses dépôts était l'équivalent en euros de 41 € (je me suis basé sur le taux de change d'aujourd'hui, donc ce n'est pas si précis), ce qui explique pourquoi nous n'avons pas vérifié son identité sur ses dépôts.
En tant que lecteur, qu’apprenez-vous ?
Nous devons marcher sur une corde raide entre
- satisfaire les autorités chargées de la législation anti-blanchiment sur les jeux de hasard,
- traiter avec des clients qui essaient de
tirer parti du fait que nous nous soucions réellement de notre réputation pour faire des affirmations comme celle que vous avez vue
- ne pas se laisser complètement nettoyer par les abuseurs de bonus
- faire du profit quelque part pour pouvoir continuer nos affaires.
Enfin
Avec Bitcoin, les clients bénéficient d'un certain degré d'anonymat, ce qui signifie qu'il est très difficile pour nous de déterminer qui ils sont et d'où ils viennent. Tant que nous avons des seuils de retrait acceptables avant d’effectuer un chèque, nous espérons que les autorités ne nous donneront pas de fil à retordre. À mon avis, avec ce prestataire, il essaie simplement de nous forcer à payer de l'argent qui ne lui est pas dû.
J'espère que ceci est utile
pseudo
Fondateur Oshi
Traduction 
