La banque remet en question le retrait des virements électroniques

J'ai encaissé par virement bancaire d'Uptown Aces. Ma banque m'a appelé aujourd'hui et m'a demandé si j'attendais un virement bancaire. J'ai dit oui. Elle a alors dit "Tu sais à quoi ça sert ?" Je lui ai dit que c'était de l'argent que je gagnais en ligne. Je n'ai pas mentionné le jeu. La banque a rappelé plus tard mais je n'ai pas répondu. Je suis un peu inquiet de savoir pourquoi ils appellent à nouveau et de ce que je devrais dire s'ils continuent de remettre en question le virement bancaire. Quelqu'un a-t-il ce problème ou des suggestions ??

HI Leslie : En ce qui concerne votre préoccupation ; le seul moment où il faut s'inquiéter, c'est lorsque le montant se situe entre 9 700 $ et 10 000 $ et cela est dû aux directives de l'IRS. En dehors de cela, la curiosité du directeur de banque est la seule raison pour laquelle il peut trébucher. J'ai déjà fait ce voyage et ce sentiment n'a rien de bien. Bon remède : quelque chose de fort avec un chasseur de cuillères à sucre vous ramènera à la normale... détendez-vous et profitez.... Frosty1

Merci. C'est moins de 1 500 $, donc loin d'un montant qui devrait éveiller les soupçons. Je suppose que j'appellerai la banque demain pour voir ce qu'elle veut.

Mise à jour : la banque demande plus d’informations. Je leur ai dit que j'avais dit tout ce qu'il y avait à dire. J'ai dit que l'argent provenait des références/du marketing des sites Web en ligne. Ils voulaient des informations spécifiques sur le site Web et sur ce qu'ils font. Je n'avais vraiment pas de bonne réponse. Ensuite, ils ont voulu savoir à quoi servait un dépôt récent sur Coinbase. J'ai presque l'impression d'être interrogé. Il est peu probable qu’ils acceptent le virement bancaire et je ne peux plus utiliser Bitcoin car ils le remettent en question. Voilà pour la victoire.

Vous êtes dans une situation difficile. Je suppose qu'ils ont le droit de vous interroger sur la base de la loi sur le secret bancaire, des transactions suspectes et qu'il n'y a aucune limite monétaire fixée pour enquêter sur cela. La règle des 10 000 $ s’applique aux exigences de déclaration anti-blanchiment d’argent pour les espèces. Je crois comprendre que les virements peuvent être signalés à 3 000 $ et plus, ce qui ne s'applique pas ici.

Je suppose qu'ils peuvent avoir des soupçons sur les virements entrants de cet expéditeur particulier ou qu'ils reconstituent l'activité de votre compte puisque vous êtes interrogé sur Bitcoin.

Espérons qu'ils créditent simplement le télégramme. Ce n'est pas simple pour la banque de restituer un virement, mais je ne connais pas les règles par cœur.

Faites-nous savoir ce qui se passe.

J'en ai tellement fini. J'ai utilisé ma banque pour un virement une fois. Tout s'est bien passé. C'était l'année dernière. Je suis doué pour le jeu. J'espère vraiment que ce n'est qu'un contrôle et rien de grave. S'il-vous-plait, gardez nous au courant.

Ils l'ont finalement crédité. J'ai encore un chèque que j'attends, donc j'espère que cela ne causera pas plus de problèmes. Il est temps de faire profil bas pendant un moment. Cela n’a pas été une expérience agréable.

Bonne nouvelle, je suis heureux d'apprendre que vous avez reçu le télégramme !

Merci pour la mise à jour et j'espère que tout se passera bien avec la prochaine. J'ai essayé de ne pas essayer Bitcoin, mais je l'essaie enfin. Je pense avoir reçu le dépôt mais je n'ai pas essayé l'option de retrait. Peut-être que vous pouvez vérifier. Bonne chance.

J'ai utilisé Bitcoin pour 2 500 $ de mes gains. J'en ai fait par virement bancaire et d'autres par chèque. La banque n'a pas remis en question le Bitcoin jusqu'à ce que le virement soit arrivé et qu'elle ait commencé à parcourir mon compte. J'ai tout divisé parce que je ne voulais pas attendre encore une semaine pour retirer une plus grande partie de mon argent, j'ai donc utilisé différentes méthodes. Je pense que je vais désormais utiliser uniquement Bitcoin et je pourrai même ouvrir un autre compte bancaire à cet effet. J'avais l'impression d'être interrogé par la banque comme si j'étais un cerveau criminel ou quelque chose du genre. J'ai entendu quelques personnes dire qu'elles avaient eu des difficultés avec les chèques retournés par la réserve fédérale, alors je croise les doigts pour que ce chèque soit encaissé et que j'en finisse avec ça. Je l'ai déposé il y a quelques semaines, mais ils ont dit que cela pourrait prendre 4 à 6 semaines pour être effacé. Une autre succursale m'a appelé à ce sujet, mais ils ne m'ont pas demandé à quoi servait le chèque, ils voulaient juste me faire savoir ce qui pourrait prendre un peu de temps. C'est nul d'être si excité par une victoire et de devoir ensuite gérer tout ça.

Si le fil vient directement d'Uptown, alors il vient probablement de quelque part à l'étranger et cela a probablement déclenché une enquête approfondie. Ce qui est nul, mais cela arrive surtout lorsque le descripteur semble drôle.

Quant à Coinbase, dites-leur que vous avez vendu de la monnaie et que Coinbase transforme votre monnaie en dollar américain. C'est aussi simple que cela, et s'ils effectuent toutes ces vérifications sur Coinbase. Ils verront qu'il existe un émetteur d'argent agréé aux États-Unis. Tout va de mieux en mieux et il ne devrait pas y avoir grand-chose à remettre en question.

Je suppose que si vous avez effectué un montant élevé de dépôts récemment, cela pourrait les amener à s'inquiéter de la provenance de votre argent. Pourtant, honnêtement, la situation de Coinbase semble un peu étrange et ils remettraient cela en question.